Banking

Modul Banking digunakan untuk mengelola rekening-rekening bank perusahaan, termasuk pencatatan saldo, rekonsiliasi, dan integrasi dengan transaksi keuangan.

Menu dalam Banking

Overview Dashboard

Dashboard Banking menampilkan:

Total Saldo

Total Saldo Semua Rekening: Rp 1,700,000,000

Breakdown:
├── BCA IDR (Operating)    Rp 1,200,000,000
├── Mandiri IDR (Payroll)  Rp   300,000,000
├── BCA EUR (Holding)      €      8,000 (≈ Rp 136,000,000)
└── Petty Cash             Rp    64,000,000

Cash Flow Harian

Grafik menunjukkan:

• Inflow (penerimaan)
• Outflow (pengeluaran)
• Net position

Transaksi Terbaru

Daftar transaksi terakhir across all accounts.

Fitur Utama

• Multi-Account: Kelola banyak rekening
• Multi-Currency: Support IDR, EUR, USD
• Real-time Balance: Saldo terupdate real-time
• Bank Reconciliation: Rekonsiliasi dengan statement bank
• Cash Flow Tracking: Tracking arus kas

Integrasi

Dengan Receipts

Setiap penerimaan tercatat dan menambah saldo rekening.

Dengan Payments

Setiap pengeluaran tercatat dan mengurangi saldo rekening.

Dengan Journal Entry

Transaksi bank otomatis generate journal entry.

Tips Pengelolaan Banking

1. Rekonsiliasi Rutin: Lakukan rekonsiliasi minimal mingguan
2. Saldo Minimum: Jaga saldo minimum untuk operasional
3. Segregasi: Pisahkan rekening untuk tujuan berbeda
4. Documentation: Simpan statement bank

Lihat Juga

• Accounts - Detail rekening
• Receipts - Penerimaan
• Payments - Pengeluaran
• Cash Flow Statement - Laporan arus kas

Accounts

Menu Accounts digunakan untuk mengelola daftar rekening bank perusahaan, termasuk saldo, rekonsiliasi, dan tracking transaksi.

Fitur Utama

• Account Management: Kelola data rekening bank
• Balance Tracking: Pantau saldo real-time
• Transaction History: Histori transaksi per rekening
• Bank Reconciliation: Rekonsiliasi dengan statement bank
• Multi-Currency: Support berbagai mata uang

Data yang Dikelola

Panduan Penggunaan

Melihat Daftar Rekening

1. Buka menu Finance Base > Banking > Accounts
2. Sistem menampilkan daftar rekening:

3. Klik nama rekening untuk detail

Menambah Rekening Baru

1. Klik tombol + Tambah Rekening
2. Isi informasi rekening:

   Nama Rekening: Operating Account
   Nama Bank: Bank Central Asia (BCA)
   Nomor Rekening: 1234567890
   Tipe: Checking
   Mata Uang: IDR
   COA Account: 1121 Bank BCA - IDR
   Saldo Awal: 1,000,000,000
   Tanggal Saldo Awal: 1 Januari 2024

3. Klik Simpan

Melihat Detail Rekening

1. Klik nama rekening

2. Lihat informasi:

   • Data rekening
   • Saldo saat ini
   • Summary transaksi bulan ini
   • Grafik saldo

3. Tab yang tersedia:

   • Overview: Ringkasan
   • Transactions: Daftar transaksi
   • Reconciliation: Status rekonsiliasi
   • Settings: Pengaturan

Melihat Transaksi Rekening

1. Buka detail rekening
2. Klik tab Transactions
3. Filter berdasarkan:
   • Periode
   • Tipe (in/out)
   • Amount range
4. Lihat daftar transaksi:

Bank Reconciliation

Proses mencocokkan saldo sistem dengan statement bank:

1. Buka detail rekening
2. Klik tab Reconciliation
3. Klik New Reconciliation
4. Input data dari bank statement:

   Tanggal Statement: 31 Januari 2024
   Saldo Statement: Rp 1,195,500,000

5. Sistem menampilkan:

   Saldo Sistem: Rp 1,195,000,000
   Saldo Statement: Rp 1,195,500,000
   Difference: Rp 500,000

6. Identifikasi perbedaan:
   • Outstanding deposits (sudah dicatat, belum masuk bank)
   • Outstanding payments (sudah dicatat, belum keluar bank)
   • Bank charges (belum dicatat di sistem)
   • Interest (belum dicatat di sistem)
7. Input adjustment entries jika perlu
8. Setelah reconciled (difference = 0), klik Complete Reconciliation

Mengubah Rekening

1. Buka detail rekening
2. Klik tombol Edit
3. Update informasi yang diperlukan
4. Klik Simpan

Catatan: Nomor rekening dan COA Account tidak bisa diubah jika sudah ada transaksi.

Menonaktifkan Rekening

1. Buka detail rekening
2. Klik Nonaktifkan
3. Rekening tidak muncul di pilihan saat input transaksi

Catatan: Rekening dengan saldo tidak bisa dinonaktifkan.

Tipe Rekening

Multi-Currency

Untuk rekening mata uang asing:

• Saldo dicatat dalam mata uang asli
• Konversi ke IDR menggunakan rate yang dikonfigurasi
• Gain/loss dari selisih kurs dicatat terpisah

Tips dan Best Practices

1. Segregasi: Pisahkan rekening untuk operasional, payroll, dan tabungan
2. Rekonsiliasi Rutin: Lakukan rekonsiliasi minimal mingguan
3. Saldo Minimum: Monitor saldo minimum untuk operasional
4. Documentation: Simpan statement bank
5. Access Control: Batasi akses ke rekening tertentu

FAQ

Bagaimana jika saldo sistem tidak cocok dengan bank?

Lakukan rekonsiliasi untuk identifikasi perbedaan. Common causes:

• Transaksi yang belum diinput
• Outstanding checks
• Bank fees yang belum dicatat
• Timing difference

Bisakah menghapus rekening?

Rekening dengan transaksi tidak bisa dihapus, hanya bisa dinonaktifkan.

Bagaimana handle transfer antar rekening?

Catat sebagai payment dari rekening asal dan receipt ke rekening tujuan, atau gunakan fitur internal transfer.

Bagaimana dengan interest dari bank?

Input sebagai receipt dengan kategori “Interest Income” saat reconciliation.

Lihat Juga

• Receipts - Penerimaan
• Payments - Pengeluaran
• Chart of Accounts - Mapping akun
• Cash Flow Statement - Laporan kas